Vom Unternehmensziel zur passenden Lösung

Betriebliche Altersversorgung und betriebliche Krankenversicherung sind betriebswirtschaftliche Instrumente. Ihre Aufgabe steht vor der Auswahl eines Tarifs.

Je nach Unternehmen geht es beispielsweise um die Sicherung des vorhandenen Know-hows, den Erhalt der Leistungsfähigkeit und Produktivität oder die Gewinnung von Fachkräften. Auch bestehende Versorgungsverpflichtungen können eine Überprüfung notwendig machen.

Ein Konzept für die Belegschaft folgt anderen Maßstäben als ein Konzept für Führungskräfte. Bei Geschäftsführern, Vorständen und Inhabern einer Personengesellschaft stehen oft persönliche Ziele im Vordergrund.

Zunächst legen wir das Ziel fest. Danach prüfe ich die geeigneten Möglichkeiten und den Aufwand für das Unternehmen. Der Geschäftsführer erfährt vor seiner Entscheidung, welche Kosten entstehen und welche Verpflichtungen er übernimmt.

Ich übernehme den versicherungsfachlichen Teil und bereite die betrieblichen Zusammenhänge verständlich auf. Mit Steuerberatern stimme ich fachübergreifende Fragen eng ab. Steuerliche und rechtliche Entscheidungen bleiben bei den zuständigen Beratern.

Viele Unternehmen verfügen bereits seit Jahren über eine betriebliche Vorsorge. Deshalb gehört die Prüfung und zeitgemäße Weiterentwicklung bestehender Lösungen zu meinen Aufgaben. Dabei prüfe ich, ob Zusagen, Verträge und betriebliche Abläufe weiterhin zusammenpassen und welche Auswirkungen aktuelle gesetzliche oder regulatorische Vorgaben haben können.